В Украине усиливают контроль за денежными переводами – что это значит

Начиная с 28 апреля 2020 года в Украине изменятся правила перевода денежных средств. В силу вступает Закон Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения”, принятый в начале декабря прошлого года. 

Отныне, если вы хотите отправить кому-то более 5 тыс. грн, обязательно придется подтверждать свою личность. В банковских отделениях при переводе денег через кассу понадобится паспорт или водительские права. А при использовании терминала необходимо будет подтвердить свою личность с помощью платежной банковской карты. Ранее аналогичные требования касались операций, превышающих 15 тыс. грн.

Нюансы оплаты через терминалы и на почте

Вы сможете свободно переводить деньги в пределах 5 тыс. грн через банковские терминалы без использования карточки. Если же вам необходимо перевести большую сумму, то следует вставить карту в терминал. В случае с небанковскими платежными терминалами (iBox, EasyPay и т.д.) вносить можно будет сумму исключительно до 5 тыс. грн.

По словам президента Ассоциации «Днепровский банковский союз» Владимира Косюги, без проблем можно будет переводить деньги с карты на карту. 

“Перечисления свыше 5 тыс. грн проводятся или через кассу банка, или с карты на карту. Потому что в таком случае вы проходите верификацию, зайдя в свой Интернет-банкинг или в свой аккаунт в терминале. В любом случае вы проводите деньги персонально. Проводки же через терминалы без верификации платежной картой проводятся в пределах 5 тыс. грн. Но непонятно, насколько это будет урегулировано, если делать переводы несколькими суммами с разных терминалов на одну карту. Я не представляю, каким образом это можно проконтролировать”, – рассказал эксперт.

Цель – вывод доходов из тени

Понижением суммы, подпадающей под финмониторинг, в три раза, государство борется с теневыми доходами и так называемыми “зарплатами в конвертах”. В период карантина, когда многие перешли на удаленный режим работы, получение зарплаты наличкой становится проблематичным вопросом. А ужесточение правил переводов с 28 апреля делает процесс еще более сложным.  

Есть несколько исключений 

В свою очередь в Национальном банке Украины уточнили, что новые требования не распространяются на несколько сфер. Так, вне зависимости от суммы можно оплачивать без верификации личности платежи за жилищно-коммунальные услуги, различные налоги и штрафы. В НБУ подчеркнули, что оплата комуслуг считается операцией с низким риском. Поэтому такие операции следует проводить с использованием упрощенных методов идентификации и верификации плательщика и получателя.  

Еще в исключения попала оплата кредитов, но с учетом, что сумма не должна превышать 30 тыс. грн. Кроме того, в НБУ отдельно акцентировали внимание на том, что новые требования не распространяются на снятие денег с личного счета.